Crypto Digest du 11/11/2025 : Brésil installe surveillance bancaire aux crypto‑actifs, règles nouvelles

Ce soir, la crypto-pulse : minage, Bitcoin, régulation et paiements — tout ce que vous devez savoir en un clin d’œil

• CleanSpark booste sa couronne : l’un des géants du minage de Bitcoin cotés au Nasdaq annonce une levée de 1,15 bn $ en billets convertibles seniors, avec un plan de rachat d’actions de 460 m $ et une ambition d’expansion AI. Les actions ont déjà bondi de +13 % après un partenariat clé avec la Géorgie.
• Bitcoin fait son grand retour : la demande apparente atteint son plus haut niveau depuis juillet, soutenue par un volume spot en hausse de 23 %. La clé : un test du seuil des 110 000 $ qui pourrait ouvrir la voie vers le sommet historique de 126 000 $.
• Le Brésil réorganise le marché : les nouvelles règles du Banco Central du Brésil imposent aux entreprises crypto une surveillance “banquaire” (SPSAV), couvrant AML, transparence et opérations de change, à partir de février 2026.
• Square ouvre la porte aux paiements en BTC : sans frais jusqu’en 2027, les commerçants peuvent désormais accepter le Bitcoin via le terminal POS, avec des options de conversion instantanée. L’initiative est déjà testée dans les cafés et les petites boutiques.

Chaque sujet est un tournant majeur dans l’écosystème crypto : des stratégies de financement à l’expansion technologique, en passant par la régulation et l’intégration des paiements. Cliquez pour découvrir comment ces mouvements redéfinissent la valeur et l’accessibilité de la cryptosphère !

CleanSpark prévoit levée de fonds 1150 millions dollars pour étendre minage Bitcoin et infrastructure IA

CleanSpark est l’une des principales entreprises de minage de Bitcoin cotée au Nasdaq, qui a annoncé le mardi une offre de billets convertibles seniors d’un montant de 1,15 milliard de dollars. L’offre vise à lever environ 1,13 milliard de dollars en recettes nettes, ou 1,28 milliard de dollars si les premiers investisseurs exercent leurs options d’achat supplémentaires. La clôture de l’émission est prévue pour le 13 novembre, sous réserve de conditions de clôture satisfaisantes.

Parmi les utilisations prévues de l’argent levé, CleanSpark a détaillé l’achat de 460 millions de dollars de ses actions ordinaires auprès des investisseurs en billets convertibles, ainsi que l’expansion de son portefeuille d’énergies et de terrains, le développement d’infrastructures de centres de données, le remboursement de ses soldes de crédit adossés au Bitcoin et le financement de dépenses générales d’exploitation.

Le plan de rachat d’actions se fera via des transactions négociées en privé, au prix de 15,03 dollars par action ou au prix de clôture Nasdaq de la veille, selon la préférence du détenteur. Cette opération intervient près d’un an après une levée de fonds similaire de 550 millions de dollars réalisée en décembre 2024, comme l’a indiqué Cointelegraph à l’époque.

Selon les données de Bitcoinminingstock.io, CleanSpark possède un taux de hachage opérationnel de 46,60 exahashes par seconde, faisant d’elle la deuxième plus grande minière de Bitcoin au monde après Marathon Holdings. L’entreprise a récemment annoncé une expansion vers l’infrastructure de centres de données d’intelligence artificielle, une tendance observée chez d’autres acteurs majeurs de l’industrie, en partie motivée par la pression post‑halving du Bitcoin.

À la date de l’annonce, les actions de CleanSpark ont gagné 13 % en un jour, après la divulgation d’un partenariat stratégique avec la Géorgie pour la conversion et l’expansion de ses capacités de traitement AI, comme l’a déclaré Scott Garrison, directeur du développement. Cette démarche s’inscrit dans une dynamique plus large, où des entreprises comme IREN et Core Scientific ont conclu des accords de plusieurs années avec Microsoft et CoreWeave, respectivement, pour fournir des GPU Nvidia et de l’infrastructure HPC à des fournisseurs de cloud AI, générant des revenus substantiels sur plusieurs années.

Enfin, le texte de l’article cite des références externes, notamment Elon Musk qui a vanté la nature énergétique et l’inflationniste de Bitcoin par opposition aux monnaies fiat « fictives ». Cette citation souligne la perception de Bitcoin comme un actif robuste, tout en mettant en lumière le rôle croissant des mines de Bitcoin dans l’écosystème de l’IA.

Bitcoin signale un renversement haussier alors que la demande apparente atteint des sommets de quatre mois

Bitcoin a affiché un retournement de la demande sur le marché au comptant, atteignant son niveau le plus élevé depuis juillet, selon le dernier rapport de Capriole Investment. Le metric « demand apparente » mesure la production minière moins les réserves inactives depuis plus d’un an ; il a bondi à 5 251 BTC le 11 novembre, le niveau le plus élevé depuis le 31 juillet, après une période de négativité qui a commencé le 8 octobre et atteint un creux d’environ –3 930 BTC le 21 octobre.

Conjointement, le volume d’échanges spot a grimpé de 23 % pour atteindre 14,1 milliards de dollars, contre 11,5 milliards la semaine précédente. Cette hausse suggère une augmentation de l’activité spéculative, comme l’a souligné Glassnode dans son dernier rapport « Weekly Market Impulse », déclarant que « la hausse du volume spot indique une participation accrue des investisseurs et un potentiel de cassure ».

Les facteurs macro‑économiques nourrissent cette perspective optimiste. La fin imminente du confinement du gouvernement américain, les promesses de la Maison-Blanche de distribuer 2 000 dollars de dividendes tarifaires, ainsi que l’attente d’une baisse de taux par la Réserve fédérale en décembre et d’une future assouplissement quantitatif, ont poussé les investisseurs vers des actifs à risque, créant un environnement favorable au Bitcoin.

Pour que le Bitcoin consolide sa hausse, les traders estiment qu’il doit récupérer le niveau de 110 000 USD, qui constitue un pivot critique selon Swissblock. La clôture haussière hebdomadaire au-dessus de la moyenne mobile simple à 50 semaines renforce la conviction que le prix peut progresser. D’autres analystes, dont Michael van de Poppe de MN Capital, préviennent qu’une cassure au-dessus de 110 000 USD pourrait déclencher une rallye vers le sommet historique de 126 000 USD. Jelle, un analyste de Cointelegraph, souligne que l’échec à défendre ce support signifierait un affaiblissement clair du marché.

En résumé, le Bitcoin présente des signes d’un retournement de tendance positif, soutenu par une demande apparente robuste et un volume spot croissant, dans un contexte macro économique favorable. Toutefois, la réussite de cette dynamique dépendra de la capacité du prix à consolider le seuil de 110 000 USD. Le texte précise qu’il ne s’agit pas de conseils d’investissement, et rappelle que chaque décision comporte des risques, invitant les lecteurs à effectuer leurs propres recherches.

Le Brésil classe les paiements en stablecoin comme un échange de devises selon de nouvelles règles

La banque centrale brésilienne a finalisé un ensemble de règles qui placent les entreprises de crypto‑actifs sous une surveillance comparable à celle des banques, grâce aux résolutions 519, 520 et 521 publiées lundi. Le dispositif crée une nouvelle catégorie de fournisseurs de services d’actifs virtuels, les SPSAV (Sociedades Prestadoras de Serviços de Ativos Virtuais), et fixe les critères opérationnels ainsi que les procédures d’autorisation. Le cadre étend les exigences déjà en vigueur sur la protection des consommateurs, la transparence et la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) aux courtiers, gardiens et intermédiaires de crypto‑actifs. Les règles entreront en vigueur le 2 février 2026, avec un rapport obligatoire pour les opérations de marché et transfrontalières prévu le 4 mai 2026.

Sous la résolution 521, les achats, ventes ou échanges d’actifs virtuels indexés sur le fiat, ainsi que les transferts ou paiements internationaux utilisant ces actifs, seront considérés comme des opérations de change (FX). Cette classification impose aux SPSAV et aux institutions FX autorisées les mêmes contrôles que ceux appliqués aux transferts de fonds transfrontaliers ou aux opérations de change traditionnelles, sous réserve de documentation et de limites de valeur. Les transactions avec des contreparties étrangères non autorisées seront plafonnées à 100 000 $ par transfert. La règle couvre également les transferts vers et depuis des portefeuilles auto‑conservés lorsqu’ils sont intermédiaires par un prestataire de services, obligeant ce dernier à identifier le propriétaire du portefeuille et à vérifier l’origine et la destination des actifs, même en l’absence de caractère transfrontalier.

Ces mesures étendent les obligations AML et de transparence à des domaines auparavant hors du champ d’intervention des autorités financières, sans toutefois interdire explicitement la détention auto‑conservée. Le but déclaré par le Banco Central do Brasil (BCB) est d’accroître l’efficacité et la certitude juridique, de freiner l’arbitrage réglementaire et de rendre les transferts de stablecoins visibles dans les statistiques officielles de balance des paiements. Le président du BCB, Gabriel Galipolo, a souligné que près de 90 % de l’activité crypto au Brésil impliquait des stablecoins, majoritairement utilisés pour des paiements, et que leur utilisation généralisée posait des défis en matière de blanchiment d’argent et de fiscalité.

Pour les acteurs de la crypto‑industrie, le nouvel encadrement peut entraîner une hausse des coûts de conformité et une réorganisation des interactions avec la liquidité mondiale. Les petites entreprises seront incitées à rivaliser avec des institutions plus importantes et à se conformer à des normes de type bancaire. Bien que les règles ne deviennent effectives qu’en février 2026, les participants au marché devraient déjà commencer à réarranger leurs opérations.

En définitive, les nouvelles règles marquent une transition du Brésil d’une approche expérimentale à une supervision intégrée, en reconnaissant la crypto‑monnaie comme partie prenante du système financier, mais soumise aux mêmes règles que les monnaies fiduciaires.

Square de Jack Dorsey vient d’ouvrir 4 millions de marchands au Bitcoin

Square a récemment annoncé le lancement d’une fonction de paiement en Bitcoin (BTC) pour ses commerçants, permettant à ceux‑ci d’accepter la cryptomonnaie via son système de point‑de‑vente. Le service, présenté par le cofondateur de Block, Jack Dorsey, permet aux vendeurs d’opter pour des paiements BTC‑BTC, BTC‑fiat, fiat‑BTC ou fiat‑fiat. Cette nouvelle option est actuellement disponible uniquement pour les achats en personne via les terminaux de point‑de‑vente ; Dorsey et un cadre de Square, Jacob Szymik, ont indiqué que les solutions en ligne et les factures seraient disponibles prochainement.

Szymik a précisé qu’aucune commission ne sera prélevée jusqu’en 2027, avant quoi Block envisagerait des frais de 1 %, alors que les frais habituels de traitement par carte bancaire se situent entre 1,5 % et 4 %. Square a révélé cette option de paiement en octobre dernier, lorsqu’il a introduit une fonction de conversion permettant aux vendeurs de transformer un pourcentage de leurs ventes quotidiennes par carte en Bitcoin dans le cadre de sa solution de paiement et de portefeuille « Square Bitcoin ». L’entreprise avait annoncé son intention de lancer le service d’ici 2026.

Plus de quatre millions de commerçants utilisent Square dans huit pays, dont les États‑Unis, la France, le Royaume‑Uni, et le Japon. Des comptes X ont déjà rapporté des transactions réelles, notamment Parker Lewis de Zaprite qui a observé une vente de café à Medici, au Texas, et Ryan Finlay, qui a déclaré avoir payé en Bitcoin pour un café à Roseburg, Oregon. Katie Ananina, directrice marketing de CitizenX, a affirmé être la première personne à effectuer un paiement Bitcoin chez le même café, soulignant la facilité apportée par Square par rapport aux démarches précédentes.

Un sondage réalisé par YouGov en juillet a révélé que 37 % des 1 000 répondants aux États‑Unis et au Royaume‑Uni considèrent les paiements comme le principal cas d’usage des crypto‑actifs et de l’intelligence artificielle. Cette dynamique reflète l’intérêt croissant pour les solutions de paiement numériques.

Dorsey a également partagé une annonce du responsable du design produit de Cash App, service de paiements peer‑to‑peer de Block, qui a lancé une carte interactive affichant les commerçants mondiaux acceptant le Bitcoin. Il a invité les commerçants à activer l’acceptation du Bitcoin sans frais afin de mieux faire face à la dépréciation du dollar.

En résumé, Square étend son offre de paiement en Bitcoin à ses 4 millions de vendeurs, avec des frais gratuits jusqu’en 2027, une disponibilité initiale limitée aux achats physiques, et des perspectives d’expansion vers le commerce en ligne et la facturation. L’initiative s’inscrit dans un contexte où les paiements cryptographiques gagnent en popularité parmi les consommateurs et les entreprises.

Conclusion

Résumé des points clés

Thème	Points saillants
CleanSpark	• Levée de 1,15 bn $ via billets convertibles seniors. • Rachat d’actions et investissement en IA/data‑center. • Stocke 46,6 EH/s, deuxième plus grande minière mondiale. • Action en hausse de 13 % grâce à un partenariat géorgien.
Bitcoin	• Demande apparente atteinte du pic de juillet (5 251 BTC). • Volume spot +23 % → plus d’activité spéculative. • Macros favorables (fin du confinement, attentes de baisse des taux). • Clé de progression : franchir 110 000 $ (potentiel jusqu’à 126 000 $).
Brésil	• Nouvelles règles (SPSAV) alignent crypto‑actifs sur la supervision bancaire. • Exigences AML + transparence renforcées. • Entrée en vigueur 2 février 2026, mais déjà impact sur la conformité.
Square / Block	• Paiements BTC en magasin via POS, sans frais jusqu’en 2027. • Options BTC‑BTC, BTC‑fiat, fiat‑BTC, fiat‑fiat. • Expansions prévues vers e‑commerce et facturation.

Conclusion

Ces développements illustrent une crypto‑économie en pleine mutation : les mines de Bitcoin se diversifient vers l’IA, les investisseurs cherchent à stabiliser leur capital autour de 110 k $, les régulateurs du Brésil normalisent la conformité, et les commerçants intègrent de plus en plus les paiements en BTC. En somme, le secteur est prêt à franchir un nouveau cap — et c’est à ce moment d’être attentif aux prochaines vagues d’innovation et de réglementation.