JPMorgan poursuivi pour son rôle présumé dans une fraude crypto à 328 millions $
03/13/2026Complicité de Ponzi ? Le groupe JPMorgan Chase se retrouve dans la tourmente. La grande multinationale bancaire fait face à une action collective affirmant qu’elle a fourni l’infrastructure bancaire pour un schéma Ponzi de centaines de millions de dollars orchestré par Goliath Ventures. Cette affaire soulève des questions sur la responsabilité des banques dans la surveillance des transactions suspectes liées aux cryptomonnaies.
- Le groupe bancaire JPMorgan Chase est plongé dans un scandale suite à des accusations de complicité dans un schéma Ponzi orchestré par Goliath Ventures.
- Les plaignants affirment que JPMorgan a ignoré des transactions suspectes, facilitant ainsi une fraude estimée à 328 millions de dollars.
JPMorgan dans le viseur de la justice à cause du Ponzi de Goliath Ventures
Dans une plainte déposée ce 10 mars 2026 auprès de la Cour du District Nord de Californie, des investisseurs de Goliath Ventures, menés par un certain Robby Alan Steele, accusent la banque JPMorgan Chase d’avoir ignoré des transactions suspectes, facilitant ainsi une fraude estimée à 328 millions de dollars.
La banque aurait en effet permis à Goliath d’utiliser son infrastructure pour collecter des fonds auprès de plus de 2 000 investisseurs. « Chase, en vertu de sa procédure KYC (Know Your Customer), savait que Goliath agissait en tant qu’opérateur de pool de cryptomonnaie sans licence », peut-on lire dans la plainte.
Les documents révèlent également que JPMorgan était la seule institution bancaire de Goliath entre janvier 2023 et mai 2025. Durant cette période, environ 253 millions de dollars ont été déposés sur le « compte 0305 » de la grande banque, dont 123 millions ont été transférés vers des portefeuilles de Goliath chez Coinbase.
Une fraude d’envergure internationale exploitant l’enthousiasme pour les cryptos
Le plaignant Robby Alan Steele (qui mène donc cette class action) affirme avoir perdu 650 000 dollars à lui seul dans ce qui s’est révélé être un schéma de Ponzi des plus classiques. Les fonds des nouveaux investisseurs étaient utilisés pour payer les anciens, sans aucune activité commerciale légitime.
Cette pyramide de Ponzi, débutée en janvier 2023, a continué jusqu’à ce que son CEO, Christopher Delgado, soit arrêté par les autorités américaines le 24 février 2026. Ce dernier risque jusqu’à 30 ans de prison pour des accusations de fraude électronique et blanchiment d’argent.
« De nombreux signaux d’alerte (« red flags ») ont rendu la nature frauduleuse du stratagème [de Goliath] évidente et connue de [JPMorgan] Chase. Malgré ces signaux d’alerte, Chase a fermé les yeux et a continué à gérer les comptes utilisés pour commettre la fraude, percevant des commissions substantielles sur les centaines de millions de dollars blanchis par le biais des activités bancaires de Goliath et Delgado chez Chase. »
Extrait du recours collectif des investisseurs de Goliath contre JPMorgan Chase
La banque JPMorgan est donc accusée par les plaignants d’avoir été, selon eux, l’« instrument exclusif » du schéma de Ponzi de 328 millions de dollars de Goliath. Cette affaire soulève des questions cruciales sur la responsabilité des banques dans la lutte contre les fraudes exploitant l’enthousiasme des investisseurs pour le jeune secteur des crypto-actifs. Surtout que ces arnaques en tout genre peuvent souvent mener à des centaines de millions de dollars de préjudices.
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